yatırım danışmanı

Bir yatırım danışmanı, bir ücret karşılığında yatırım tavsiyeleri veren veya menkul kıymet analizi yapan herhangi bir kişi veya gruptur. Yatırım danışmanı, 1940 tarihli Yatırım Danışmanlığı Yasası tarafından, müşteri varlıklarının doğrudan yönetimi veya yazılı yayınlar yoluyla olsun, yatırım tavsiyeleri veren veya menkul kıymet analizini bir ücret karşılığında gerçekleştiren herhangi bir kişi veya grup olarak tanımlanmıştır.

Yatırım Danışmanı Hizmetleri

Yatırım danışmanları, belirli ücretler karşılığında müşterilere rehberlik sağlayarak finansal sektördeki profesyoneller olarak çalışırlar. Çoğu zaman, yatırım danışmanları, bir eylemi yürütmeden önce resmi izin almak zorunda kalmadan, müşterilerinin adına hareket etmelerine izin veren bir takdir yetkisi seviyesine sahiptir. Bununla birlikte, ihtiyari otorite, müşteri tarafından resmi olarak temin edilmeli ve genellikle müşteriye ait yatılı işlemin bir parçası olarak düzenlenir.

Yatırım fonu şirketleri genellikle yatırım danışmanlarının tanımına dahil edilir, ancak borsa sahipleri komisyonlardan ücret aldıkları ve varlık bazlı tazminat almadıkları için değildir. Çoğu yatırım danışmanı ya hizmetlerinden ya da yönetilmekte olan varlıkların yüzdesinden bir ücret alır. Genel olarak, yatırım danışmanları ve müşterileri arasında çok sınırlı çıkar çatışmaları vardır, çünkü danışmanın tavsiyeleri ve menkul kıymet seçiminin bir sonucu olarak, danışanın varlık tabanı büyürse danışman sadece daha fazla kazanacaktır. yatırım danışmanı

Yatırım Danışmanı Müşterileri

Müşteriler, yatırım danışmanının hizmetlerini kullanarak çeşitli hizmetlere başvurabilir. Bu bireysel yatırımcıların yanı sıra kurumsal müşterileri içerebilir. Ek olarak, müşteriler, yatırım danışmanı veya ilgili yatırım şirketi tarafından belirlenen asgari şartlar yerine getirildiği sürece, müşteri olarak nitelendirilecek herhangi bir büyüklükte portföylere sahip olabilir.

Yatırım Danışmanlığı Yönetmeliği

Yürürlükteki düzenlemelere dayanarak, yatırım danışmanlarının, aldatıcı veya hileli olduğu bilinen öneriyi yaymaları ve önceden yazılı izin olmaksızın kendi aralarında ve müşteri arasında menkul kıymetler alıp satarak kendi hesaplarında müdür olarak hareket etmeleri yasaktır. Faaliyetlerin yapıldığı ülke veya ülkeye bağlı olarak ek kısıtlamalar bulunabilir.

Risk sermayesi fonları, riskten korunma fonları ve diğer özel fonlarla çalışanlar gibi, SEC’e veya faaliyet gösterdikleri devlete kayıt yaptırmak zorunda olmayan yatırım danışmanlarının, söz konusu düzenleyicilere düzenli raporlar yazmaları gerekebilir.

İyi Bir Yatırım Danışmanı Ne Yapacak?

Yatırım danışmanları parayı yönetir. Hisse senedi, tahvil ve yatırım fonları gibi yatırımları seçer ve bu yatırımları hesabınıza (tabii ki sizin izninizle birlikte) satın alırlar.

Bazı yatırım danışmanları, finansal hayatınızın tüm yönlerine bakarak ve kapsamlı bir yatırım planı hazırlayarak bütünsel bir şekilde çalışırlar. Bu genellikle “servet yönetimi” denir. Diğer yatırım danışmanları, temettü ödemeli hisse senedi veya belediye tahvillerinde uzman olma gibi dar bir odağa sahiptir.

Finansal planlamacılar gibi, varlık yönetimi yatırım danışmanı da temel finansal hedeflerinizi anlamalıdır. Bu, paranızı ne zaman kullanmanız gerektiğini ve ne için kullanacağınızı bilmeleri gerektiği anlamına gelir. Sizinle ilgili kişisel ve finansal verileri toplamalılar. Risklere karşı toleransınızı, beklenen getiri oranınızı ve herhangi bir yatırım zarara uğramanız için mali kapasitenizi anlamak için zaman ayırmalıdırlar.

Bütünsel bir yatırım danışmanı, mevcut verilerinizi analiz etmek ve ileride ne yapmanız gerektiği konusunda tavsiyelerde bulunmak için bu verileri kullanacaktır.

Dar odaklı bir yatırım danışmanı genellikle bütünsel bir plan oluşturmaz. Bunun yerine stratejilerini ve sonuçlarını uzmanlık alanları içinde paylaşmaya odaklanıyorlar.

Bir portföy yönetiminin belirli bölümlerini yönetmek için dar kapsamlı yatırım danışmanlarını işe almak bir servet yönetimi yatırım danışmanı için yaygındır.

Bütünsel, servet yönetimi türü bir yatırım danışmanı bana ne tür tavsiyelerde bulunabilir?
Servet yönetimine odaklanmış bir danışman size şunları söyleyecektir:

Ne yatırım yapmalı?yatırım danışmanı

  • Hisse senedi veya yatırım fonu satın almak
  • Dizin fonlarını veya aktif fon yöneticilerini kullanmanız gerekiyorsa
  • Emekli hesaplarınızda hangi yatırımları kullanacağınız
  • Her yatırımla ilgili riskler nelerdir?
  • Portföyünüzden ne kadar getiri oranı alabilirsiniz?
  • Emekli olmayan hesaplarda sahip olmanız gereken yatırımlar
  • Yatırımlarınızın üreteceği vergiye tabi gelir türleri nelerdir?
  • Vergilendirilebilir geliri azaltmak için yatırımları nasıl yeniden düzenleyebilirsiniz?
  • Yatırım aldığınızda veya satarken hangi vergileri uygulayacağınız

Yorum Yaz

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir